Reddito dal capitale
Costruiamo flussi regolari con piani di decumulo e soluzioni di rendita compatibili con le tue spese mensili.
Consiglio pratico: separa le uscite dei prossimi 24 mesi dal capitale destinato al lungo periodo.
Pianificazione finanziaria over 55
La tua serenità non va in pensione
Hai lavorato una vita per costruire il tuo patrimonio. Ora merita di essere protetto, fatto rendere e trasmesso senza sorprese.
A Codogno e in Lombardia ti aiutiamo a trasformare il risparmio in un reddito regolare, a prevedere le spese sanitarie e a pianificare il passaggio ai tuoi cari.
Capitale seguito con prudenza
Scelte spiegate con chiarezza
55+
Un piano chiaro per il reddito, la salute e la famiglia.
Un affiancamento concreto
Come ti affianchiamo
Partiamo da ciò che possiedi, da ciò che spendi e dalle persone che vuoi tutelare. Poi mettiamo ordine.
Un'eredità gestita con calma
Prima di investire un capitale ereditato analizziamo tempi, liquidità, documenti e obiettivi. Le decisioni emotive possono aspettare.
Consiglio pratico: conserva una quota liquida finché il quadro familiare e fiscale è completo.
Ordine fiscale e successorio
Mettiamo a confronto donazione, testamento e altre disposizioni con simulazioni comprensibili, coinvolgendo i professionisti necessari.
Consiglio pratico: aggiorna le designazioni e i documenti quando cambia la famiglia.
Spese sanitarie previste
Creiamo una riserva dedicata a cure, assistenza e supporto domiciliare, senza confonderla con il denaro per la vita quotidiana.
Consiglio pratico: assegna oggi un importo alle spese future, anche se sembrano lontane.
Un esempio di piano
Una pensione più leggibile, un capitale ancora protetto
Una cliente di 67 anni aveva ricevuto 300.000 euro. Temeva di consumarli troppo in fretta e non aveva una rendita definita.
Abbiamo studiato una rendita vitalizia con tutela per gli eredi e una riserva sanitaria separata. Il piano ha dato una direzione alle uscite.
1.100 €
reddito mensile previsto
50.000 €
riserva per la salute
Distribuzione mensile
Dopo la pianificazione
Reddito disponibile1.100 €
Riserva sanitaria50.000 €
Capitale non organizzatoPrima
Ogni cifra va verificata sulla situazione personale. Un esempio aiuta a capire il metodo, non sostituisce un piano individuale.
Risposte chiare
Domande comuni
Le regole cambiano con la famiglia, il patrimonio e gli obiettivi.
Meglio donare in vita o aspettare il testamento? +
Dipende dalla situazione familiare, dal valore dei beni e dalle tutele che vuoi mantenere. Mettiamo a confronto le ipotesi con simulazioni fiscali e successorie.
Come posso difendere i risparmi dall'inflazione? +
Distribuiamo il patrimonio per orizzonte e necessità. Una parte può seguire strumenti indicizzati, un'altra può sostenere il reddito con contratti adeguati, sempre considerando liquidità e rischio.
Posso proteggere una somma destinata alle cure future? +
Sì, possiamo isolare una riserva sanitaria con tempi e importi definiti. Il suo scopo resta chiaro anche quando il resto del patrimonio viene utilizzato o trasmesso.
Il prossimo capitolo
Il tuo futuro in buone mani
Non è mai troppo tardi per mettere ordine e garantirti una vecchiaia serena. Raccontaci la tua situazione: definiremo insieme il primo passo.